Como abrir uma Conta Digital Efí e outras dúvidas frequentes

A Conta Digital Efí acaba de se tornar ainda mais completa! Recentemente, divulgamos uma novidade que tem tudo a ver com as conquistas da sua vida: três modalidades de conta para potencializar os seus objetivos financeiros — sejam eles pessoais ou profissionais.

Desta vez, vamos responder a algumas dúvidas frequentes sobre as modalidades de conta. Quais são as novas modalidades? As tarifas vão mudar? O que acontece com as contas já existentes? Como abrir uma Conta Digital Efí? Saiba tudo aqui.

Ainda não está por dentro do lançamento? Leia este blogpost.

Comece aqui: tudo o que você precisa saber sobre as modalidades da Conta Digital Efí

Quais são os tipos de conta Efí?

Existem três modalidades de Conta Digital na Efí Bank e todas elas são 100% gratuitas:

Efí Para você: Conta Digital para pessoas físicas

Desenhada para quem deseja cuidar das finanças pessoais sem sair de casa! Faça depósitos, transferências, saques e pagamentos pelo app.

Efí Pro: Conta Digital para quem empreende e ainda não tem CNPJ

Pensada para pessoas empreendedoras, desenvolvedoras, profissionais liberais e freelancers que precisam de ferramentas básicas para emitir cobranças e movimentar o dinheiro das vendas.

Efí Empresas: Conta Digital para pessoas jurídicas

Exclusiva para empresas com CNPJ que precisam escalar suas vendas e administrar os recursos financeiros do negócio com as soluções mais avançadas do mercado.

As tarifas vão mudar?

Não! As gratuidades e tarifas das contas digitais Efí permanecem as mesmas, independente da sua modalidade de conta.

Posso ter mais de uma conta na Efí?

Claro! A gente sabe que separar as finanças pessoais das profissionais ajuda a ter uma visão mais clara de quanto dinheiro está sendo ganho, gasto e investido em cada área da sua vida.

Por isso, aqui, você pode ter mais de uma Conta Digital Efí.

Inclusive, contas em diferentes modalidades, por exemplo: uma conta Efí Para você, com o seu CPF, e uma conta Efí Empresas, com o CNPJ do seu negócio.

Veja como é fácil abrir uma nova conta:

na tela inicial da sua conta, acesse seu nome;
selecione “Gerenciar todas as contas” → “Abrir uma nova conta”;
escolha uma das opções: “Para finanças pessoais” ou “Para gerir meu negócio”;
siga todas as instruções que vão aparecer na tela para concluir o cadastro.

Qual é a diferença entre as contas Efí Pro e Efí Empresas?

A Efí Pro é uma Conta Digital PF desenhada para empreendedores que não têm CNPJ. Já a Efí Empresas é uma conta dedicada para pessoas jurídicas.

Além de serem modalidades diferentes, algumas funcionalidades também podem mudar um pouco de uma conta para a outra. Confira a comparação das Contas Digitais Efí aqui >

Efí Pro é uma Conta Digital PF ou PJ?

Como comentamos na última pergunta, a Efí Pro é uma modalidade de Conta Digital pessoa física feita para empreendedores, que apesar de ainda não terem um CNPJ, precisam de ferramentas para gerar cobranças e administrar recebimentos e pagamentos.

Isso quer dizer que além dos recursos financeiros essenciais de uma conta bancária, a modalidade Efí Pro possui emissão de boletos, Pix e links de pagamento, maquininhas de cartão e mais uma dezena de funcionalidades de alta tecnologia para você vender mais.

O que acontece com as contas já existentes?

Bom, existem duas possibilidades:

Quem cadastrou o CPF na abertura de conta foi migrado para a modalidade Efí Para você ou Efí Pro — essa definição foi baseada no perfil de uso de cada usuário.

Quem cadastrou o CNPJ na abertura de conta foi migrado para a modalidade Efí Empresas.

Tenho mais de uma conta. Como acessar?

Com 2 cliques, você altera a visualização das suas contas — pelo app ou plataforma web. É só tocar na setinha (🔽) ao lado do seu nome e escolher qual conta deseja acessar.

Quando é possível fazer o upgrade de conta?

Só é possível fazer o upgrade da conta Efí Para você → Efí Pro e esse recurso é totalmente grátis.

Veja como fazer:

no menu, acesse “Efí para negócios”;
toque em “Continuar com o upgrade da conta”;
siga as instruções que vão aparecer na tela para concluir o processo.

Ao fazer o upgrade, todo seu histórico de movimentações migra para a nova modalidade.

Sou Efí Para você. Posso fazer o upgrade para Efí Empresas?

Infelizmente, não. Só é possível fazer o upgrade da conta Efí Para você → Efí Pro, uma vez que ambas são vinculadas a um CPF.

Como a conta Efí Empresas é vinculada a um CNPJ, você terá que enviar outros documentos para concluir seu cadastro.

Então, neste caso, é necessário criar uma nova conta nesta modalidade. Veja como:

na tela inicial da sua conta, acesse seu nome;
selecione “Gerenciar todas as contas” → “Abrir uma nova conta”;
escolha a opção “Para gerir meu negócio” e informe seu CNPJ;
siga todas as instruções que vão aparecer na tela para concluir o cadastro.
prontinho, avisaremos por e-mail assim que sua análise for concluída!

📝 Essa regrinha também vale para:
+ Sou Efí Pro. Como mudar para Efí Empresas?
+ Sou Efí Pro. Como mudar para Efí Para você?
+ Sou Efí Empresas. Como mudar para Efí Pro?
+ Sou Efí Empresas. Como mudar para Efí Para você?

Dúvidas sobre investimentos, portabilidade de salário e cartão de crédito

Estamos ansiosos para compartilhar com vocês os nossos próximos lançamentos. Mas, por enquanto, todos eles estão em fase piloto com contas selecionadas.

Essa fase de testes em ambiente controlado é importantíssima, porque é quando conseguimos identificar erros e melhorias para disponibilizar um produto final de alta qualidade.

Entenda melhor! 😉

Quando poderei usar a Efí Invest?

A Efí Invest está em fase piloto com alguns clientes selecionados. Mas fique tranquilo, que já estamos nos ajustes finais para o lançamento oficial.

Na Efí Invest, você poderá investir com baixo risco, rentabilidade maior que a poupança, liquidez diária e garantia do Fundo Garantidor de Crédito. Em breve, contaremos mais detalhes!

E a portabilidade de salário? Quando será lançada?

A portabilidade de salário também está funcionado em modo Beta para algumas contas.

Em breve, o produto será disponibilizado nas modalidades Efí Para você e Efí Pro. Aguarde com a gente!

Já posso solicitar meu cartão de crédito?

Na Efí, temos dois tipos de cartão disponíveis:

o cartão com múltipla função (débito + crédito);
e o cartão pré-pago.

Inicialmente, você poderá solicitar o cartão com múltipla função apenas na função débito. A análise de crédito está sendo disponibilizada gradualmente para os clientes.

Dica: faça um bom uso do cartão de débito e movimente sua conta para que a análise de crédito fique disponível mais rápido para você! 😉

Vou precisar trocar meus cartões da Gerencianet?

Não será necessário solicitar um novo cartão no momento. O seu cartão com a marca “Gerencianet” continuará funcionando normalmente.

A troca para o novo modelo com a marca Efí será feita de forma escalonada e sustentável, de acordo com a disponibilidade.

Estamos atuando para que esteja disponível em breve e quando chegar o momento de fazer a troca a gente te avisa, combinado?

A opção de criar cartões virtuais já está disponível?

Ainda não, estamos trabalhando para liberar a opção de cartões virtuais em breve. Essa funcionalidade estará disponível em todas as modalidades de conta!

Adeus, burocracia: aprenda a abrir uma Conta Digital Efí e potencialize a sua jornada financeira

A abertura de conta, em qualquer modalidade, é totalmente gratuita.

Se essa é a sua primeira conta Efí:

baixe o app, disponível para Android e iOS;
acesse o app e toque em “Abra a sua conta”;
escolha uma das opções: “Para finanças pessoais” ou “Para gerir meu negócio”;
siga todas as instruções que vão aparecer na tela para concluir o cadastro;
e pronto! Avisaremos por e-mail assim que sua análise for concluída.

Se você já tem uma conta Efí e quer criar outra:

acesse seu nome na tela inicial da sua conta;
selecione “Gerenciar todas as contas” → “Abrir uma nova conta”;
escolha uma das opções: “Para finanças pessoais” ou “Para gerir meu negócio”;
siga todas as instruções que vão aparecer na tela para concluir o cadastro;
e pronto! Avisaremos por e-mail assim que a análise for concluída.

👀 Veja também:
+ Passo a passo completo — como abrir uma conta para pessoa física
+ Passo a passo completo — como abrir uma conta para empreendedores sem CNPJ
+ Passo a passo completo — como abrir uma conta para empresas

Ainda precisa de respostas? Sabemos que cada dúvida importa quando se trata da sua vida financeira. Por isso, estamos à disposição para responder todas as suas perguntas e mostrar como as soluções Efí podem se encaixar na sua jornada. 🧡