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A importância do fluxo de caixa para o comércio virtual

Publicado em 26 de setembro de 2014 (atualizado em 25 de abril de 2022)
Fluxo de caixa

Responsável por informar ao empresário sobre sua movimentação diária de dinheiro, o fluxo de caixa é essencial à sobrevivência saudável de qualquer negócio. Entenda por que esse recurso é especialmente importante para você, empreendedor de e-commerce:

O que é o fluxo de caixa?

Conhecido também como cash flow, o fluxo de caixa nada mais é do que a movimentação do dinheiro no caixa da empresa. É o montante recebido e o gasto pela organização em um determinado período de tempo.

Existem dois tipos de operação no fluxo de caixa. O outflow, que representa a saída de dinheiro do caixa, as despesas de investimento, e o inflow, que, ao contrário, representa a entrada de dinheiro no caixa, sendo o resultado do investimento.

Para você, empreendedor do comércio virtual, o uso dessa ferramenta se faz extremamente vital. Como a maioria das suas entradas se dá por meio de cartões de crédito, você precisa aguardar o repasse do dinheiro pelas bandeiras. Enquanto isso seu caixa fica no prejuízo? É preciso planejamento!

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Como organizar?

Primeiramente, é necessário escolher um determinado período de tempo para que se faça a análise. Depois, é imprescindível reunir todas as receitas recebidas para o período escolhido. Agora basta efetuar a soma dos valores positivos com a soma dos valores negativos. Tem-se, então, o resultado dos valores acumulados no período. Espera-se obter, assim, uma projeção de caixa que demonstre todos os pagamentos e recebimentos esperados em um determinado espaço de tempo.

Quem controla o fluxo de caixa precisa ter uma visão universal sobre as funções da empresa. É essencial saber sobre pagamentos, recebimentos e compra de matérias-primas e insumos, por exemplo. Dessa forma é possível antecipar o que poderá ser gasto no futuro, dependendo do que é consumido e recebido hoje.

Nada melhor do que um bom exemplo para colocarmos em perspectiva o que estamos falando, não é mesmo? Então vamos lá: se uma empresa recebe 100 mil reais mensais de faturamento e gasta algo equivalente a isso com despesas correntes, o seu fluxo de caixa é de igual valor. Com esse fluxo de caixa, sabendo o seu recebimento mensal, é possível efetuar uma projeção a curto e longo prazos, evitando-se fazer compras superiores ao seu recebimento mensal.

E se der negativo?

Nesse caso, há várias medidas a serem tomadas, independentemente de hierarquia. Vejamos algumas: observe se as compras para a composição do estoque estão elevadas; verifique se o valor das parcelas de compras realizadas em períodos sazonais — dia das crianças, dia dos pais, dia dos namorados, Natal — são mais altos do que o saldo de caixa; analise o percentual cobrado pelas operadoras de cartão de crédito para repasse das parcelas efetuadas; caso existam empréstimos, examine os juros bancários e reflita se vale mesmo a pena contraí-los.

E então, o que você está esperando? Contabilize seus ganhos e gastos e comece agora mesmo a fazer seu fluxo de caixa!

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Categoria

Financeiro

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