Como gerar boleto de forma simples e fácil? Entenda aqui!

Saber como gerar boleto é essencial para ajudar na diversificação de pagamentos do seu negócio. E isso é ainda mais importante pelo fato da emissão ser feita tanto por pessoa física quanto por pessoa jurídica. 

Já o pagamento pode ser realizado em bancos, lotéricas, farmácias e online, mesmo após o vencimento. Assim, esses são alguns dos motivos pelos quais essa se tornou uma das principais formas de cobrança no Brasil.

O boleto bancário é um dos meios de pagamento e recebimento mais práticos. Além de ser democrático e estar disponível para um número maior de pessoas, se comparado ao cartão de crédito, ele também é fácil para emitir, pagar e receber.

Quer entender como gerar boleto de forma fácil e simples? Continue a leitura!

O que é e por que usar o boleto bancário?

O boleto bancário, forma de pagamento genuinamente brasileira, é uma opção ainda muito escolhida pelos consumidores. De acordo com a Febraban (Federação Brasileira de Bancos), em 2021 foram processados 7,7 bilhões de boletos, e até agosto de 2022 o montante chegou a 5,1 bilhões.

A popularidade se justifica porque esse tipo de cobrança dispensa a necessidade de conta bancária. Essa vantagem é muito importante, já que no Brasil, o número de desbancarizados ainda é alta.

Para quem precisa vender, o boleto é uma opção bastante interessante. As tarifas cobradas pelos sistemas de pagamento para o uso do boleto costumam ser menores que as de outros meios de pagamentos. Porém, elas variam de acordo com a instituição responsável pela expedição do documento.

Além disso, saber como gerar um boleto por uma plataforma de pagamentos pode te ajudar a tornar esse processo mais simples e prático. É possível armazenar as informações dos clientes, calcular os juros e multas automaticamente e reduzir os erros.

Esse tipo de ecossistema também garante o acompanhamento dos títulos que já foram pagos ou que ainda estão em aberto, melhorando (e muito!) a gestão do seu negócio.

Quero começar a emitir boletos

Quais são as vantagens de receber por esse método?

Ao optar por colocar a opção de receber via boleto, a empresa pode contar com algumas vantagens que podem ser ótimas para o seu negócio. Veja algumas:

1. Melhora o fluxo de caixa

O pagamento nesse formato cai mais rápido na conta do que via cartão de crédito. Dessa maneira, pode beneficiar o fluxo de caixa e os investimentos da empresa.

2. Reduz a inadimplência de clientes

Além da possibilidade de configurar descontos, como incentivo para que o cliente faça o pagamento adiantado; e juros e multas, para o pagamento após a data de vencimento, o boleto oferece a opção de ser cadastrado como Débito Direto Autorizado (DDA) pelo cliente. Essas possibilidades ajudam a diminuir a inadimplência e os atrasos no recebimento.

3. É fácil de emitir

A emissão dos boletos pode ser feita por uma Conta Digital focada em negócios, como a Efí, que vai facilitar o trabalho e gerar cobranças de forma mais ágil e segura, sempre seguindo as normas propostas pelo Banco Central.

No entanto, cada plataforma cobra tarifas diferentes e é preciso fazer uma análise do que se encaixa melhor no seu empreendimento.

Qual a melhor forma de emissão de boleto?

Você tem algumas opções para emitir boletos. As principais são: por meio do banco tradicional ou da conta digital. A segunda opção funciona como uma ponte financeira com o consumidor, principalmente para aqueles que querem evitar os contratos burocráticos.

Mas nem todos os bancos ou contas digitais podem atendê-lo da maneira correta. É ideal se conectar com instituições que focam em negócios e possuam um ecossistema de pagamentos para ampará-lo na gestão completa de cobranças com praticidade e segurança.

Veja também: Conta Digital MEI: como encontrar o match perfeito para o seu negócio?

Como receber com uma Conta Digital?

Quando se tem uma solução especializada na emissão e gestão de boletos e carnês, deixa de ser necessário manter um vínculo com uma conta corrente tradicional. Por meio desta plataforma, você pode se cadastrar online em poucos minutos, começar a gerar boleto e receber o saldo das vendas direto na plataforma.

É possível imprimir a cobrança para enviar aos clientes via correspondência tradicional ou gerar o PDF e mandar por e-mail ou redes sociais. Toda a segurança da transação fica por conta da plataforma. Dessa forma, você conta com medidas que buscam oferecer integridade aos seus dados e dos clientes.

Assim, o único trabalho será preencher os dados e fazer a emissão.

Depois de emitir e enviar os boletos, é possível acompanhar o status da cobrança em um dashboard completo e visual. Fica fácil ver as cobranças recebidas, a vencer e as que estão inadimplentes.

Também é possível contar com dezenas de recursos que ajudam a reduzir a inadimplência e tornar a rotina financeira da sua empresa mais fácil.

Como gerar boleto na prática?

Com uma plataforma de emissão de cobranças, gerar boleto pode ser mais simples do que se imagina.

Na Efí, por exemplo, todos os boletos são registrados e você só paga quando receber dos seus clientes — isso quer dizer que não há tarifa de emissão, baixa e nem de cancelamento. Veja como é fácil emitir com a gente!

1. no menu, acesse “Receber (Cobranças)” > “Emitir cobrança”;
2. escolha a opção “Boleto bancário”;
3. escolha ou cadastre um cliente;
4. defina o item de cobrança;
5. defina a data do primeiro vencimento;
6. por fim, insira informações adicionais e clique no botão “Emitir boleto”.

Pronto! O boleto foi emitido com sucesso.

Emita boletos em menos de 3 minutos

Se precisar emitir boletos recorrentes…

Você pode usar a ferramenta Assinatura Recorrente para emitir e enviar boletos periodicamente aos seus clientes. Caso queira gerar esse tipo de cobrança recorrente, o processo é um pouco diferente. Mas a facilidade é a mesma:

1. acesse “Menu” > “Receber (Cobranças)” >“Emitir cobrança” > “Assinatura recorrente”;
2. defina a forma de cobrança como boleto;
3. selecione o cliente desejado ou cadastre um novo cliente;
4. escolha um plano de assinatura ou crie um;
5. informe o item de cobrança e, depois, a data de vencimento; 
6. se desejar, insira informações adicionais;
7. por fim, clique em “Emitir assinatura”.

Vale lembrar que, ao usar os nossos boletos recorrentes, você define a periodicidade uma única vez e a gente cuida de todo o resto pra você, enviando os boletos automaticamente e periodicamente para os seus clientes.

VEJA TAMBÉM: Vantagens do boleto recorrente para empresas: como emitir de forma fácil

Para vender parcelado no boleto, tem o Carnê! ?

Carnê é uma forma de pagamento bastante conhecida e que, mesmo com as novidades no mercado de pagamentos, ainda é muito usada. Essa solução permite fazer vendas parceladas em até 24x no boleto bancário.

A parte boa é que você emite todos os boletos de uma só vez e o cliente pode controlar a dívida mensalmente. Olha só como é fácil!

1. no menu, acesse “Receber (Cobranças)” >“Emitir cobrança”;
2. escolha a opção “Carnê de pagamento”;
3. escolha ou cadastre um cliente;
4. defina o item de cobrança;
5. escolha o número de parcelas;
6. informe a data do primeiro vencimento;
7. por fim, insira informações adicionais e clique no botão “Emitir carnê de pagamento”.

Pronto! A cobrança foi gerada com sucesso.

+ Como vender no boleto parcelado com a Efí?

Bônus: como gerar Bolix — o boleto com Pix da Efí

Se você ama a praticidade do boleto e a agilidade do Pix, vai adorar usar o Bolix.

O Bolix é a junção de Boleto + Pix. Isso quer dizer que esse documento eletrônico carrega, além do convencional código de barras, um QR Code Pix.

Os pagamentos efetuados por Pix são confirmados na hora. Pelo código de barras, a confirmação continua acontecendo no prazo de 1 dia útil. 

            Quero usar o Bolix no meu negócio    

Para você, o Bolix é uma oportunidade de ampliar os dias disponíveis para recebimento e de agilizar a entrega do produto ou a liberação do serviço. Para o seu cliente, significa mais liberdade para efetuar o pagamento na hora e no dia que preferir.

E o melhor: para gerar boleto, não é necessário fazer qualquer integração e também não há alteração nas tarifas de confirmação do documento.

Para aceitar pagamentos por Bolix, siga o passo a passo:

1. acesse o menu “Configurações da conta” pela plataforma web. Se estiver pelo app, toque em seu nome na tela inicial e, depois, no link “Configurações da conta”;
2. agora, clique em “Configurações de cobranças” > “Boletos bancários e carnês”;
3. em seguida, ative ou desative a função “Bolix”;
4. por fim, clique em “Salvar configurações” ou “Salvar dados”.

Como configurar multa e juros no boleto?

As informações adicionais da cobrança são o valor do frete, caso tenha, descontos e as penalidades. Portanto, a seguir, vamos mostrar como definir a multa e o juros.

Multa

O Código de Defesa do Consumidor determina algumas normas para a cobrança de juros e multa.

No caso da multa, o valor deve ser baseado no preço final da compra e multiplicado por até 2%. O resultado obtido será incluído no valor da compra, mas esse valor é fixado e não deve ser cobrado mensalmente.

Se um cliente comprou um produto no valor final de R$ 200,00, não pagou antes da data de vencimento e a sua empresa cobra 1,5% de multa, por exemplo, o valor final da cobrança será R$ 203,00:

R$ 200,00 x 1,5% = R$ 3,00

Aprenda como calcular juros e multas de um boleto

Juros

Também conhecido como juros de mora, ele indica que o consumidor sofrerá uma penalidade por não efetuar o pagamento no tempo previsto.

De acordo com a lei, a porcentagem não pode passar de 1% ao mês. No boleto, pode constar qual será a porcentagem fracionada que será cobrada por dia, lembrando que o mês comercial possui 30 dias.

Para calcular basta pegar o número de dias de atraso, multiplicar pelo juros fracionado 0,033% e fazer outra multiplicação com o valor do título. Se o boleto está registrado com uma cobrança de R$ 200, por exemplo, e o cliente atrasou 16 dias, basta seguir a fórmula.

0,033% x 16 = 0,528%

0,528 x 200,00 = 1,05

Logo, os juros que devem ser cobrados após 16 dias de atraso é de R$ 1,05. Deixando o valor final em R$ 201,05. Caso você cobre os juros e a multa juntos, basta somar os resultados ao valor final contratado pelo cliente. Então ficaria:

R$ 200,00 + (0,033% x 16) + (R$ 200,00 x 0,528%) =

R$ 200,00 + 1,05 + 3 = R$ 204,05

⚠ Mas não se preocupe!

A gente deixou esse processo bem simples para você na nossa plataforma! Em uma tela, você personaliza e configura as taxas aplicadas nos boletos e carnês. Assim, sempre que for emitir um novo boleto, essas configurações serão aplicadas automaticamente.

Quais são os campos do boleto?

Saber como gerar boleto exige que você entenda melhor os campos do documento, que são importantes na hora da emissão. 

Os principais deles são o nome do sacador/avalista, os dados do sacado, beneficiário, o código de barras e a linha digitável. Então confira os significados deles:

• sacador/avalista: campo com o nome e CPF ou CNPJ de quem receberá o pagamento;
• dados do sacado: campo com o nome e CPF ou CNPJ daquele que pagará o boleto;
• beneficiário: campo utilizado para informar o emissor da cobrança. Caso seja utilizado uma Instituição de Pagamento, o nome do sacador/avalista ocupará esse campo;
• código de barras: campo onde é realizada a leitura do boleto por máquinas e computadores a partir de uma representação gráfica;
• linha digitável: campo com representação numérica para digitação manual da sequência de números.

Com mais informações sobre os campos, fica mais fácil entender como funciona o boleto bancário. 

Quando o sacador/avalista (você ou a sua empresa) emite o boleto, ele é enviado para o sacado (cliente). Com o boleto em mãos, o pagamento é feito com a leitura do código de barras, da linha digitável ou do QR Code Pix. Já a confirmação do pagamento pelas Instituições de Pagamento pode acontecer em até 1 dia útil.

Ainda vale a pena usar os boletos?

Como vimos, o boleto pode ser uma forma fácil e atrativa para vender e receber dos seus clientes. Além disso, ele também contribui para diminuir os atrasos, oferecer mais segurança e deixar o processo de cobrança mais flexível.

Ao usar uma Conta Digital com soluções pensadas para negócios, sua empresa garante um acompanhamento muito mais seguro dos recebimentos. Além de contar com dezenas de recursos que facilitam toda a sua vida financeira.

Quer gerar boleto com a Efí? Abra a sua Conta Digital para negócios de forma 100% online e gratuita e comece agora mesmo! Se preferir, fale com um dos nossos especialistas e saiba como podemos ajudar a sua empresa. ?