Como gerar boleto: passo a passo para emitir e gerenciar boletos com facilidade

A gestão de cobranças não pode (ou não deveria) ser uma sobrecarga para a rotina administrativa da sua empresa.

Você já teve todo um trabalho para vender o seu produto ou serviço. Gerar o boleto, enviar para o seu cliente e receber de forma rápida e segura deveria ser o menor dos seus problemas.

A parte boa é que você acabou de encontrar a plataforma de pagamentos que faz tudo para descomplicar a sua gestão de cobranças, trazendo mais agilidade, simplicidade e, claro, confiança no resultado. 🧡

Então, me acompanhe para aprender como gerar boletos de cobrança (e boletos com Pix) de forma fácil e como escolher a melhor plataforma para administrar e receber pagamentos. Vem ver!

O que é boleto bancário?

O boleto bancário é um dos meios de pagamento mais conhecidos do Brasil. É um documento que qualquer tipo de negócio pode usar para receber pagamentos de forma fácil.

Apesar de ser um meio de pagamento antigo, o boleto vem se reinventando ao longo dos anos. Ainda é um recursos moderno, fácil de pagar e ainda permite configurar multa, juros e descontos para otimizar sua gestão de cobranças.

Então, quer saber como fazer isso? A gente te mostra logo abaixo!

Como emitir boleto fácil na Efí — passo a passo 

Aqui na Efí, você pode gerar boleto no app para celular ou na plataforma web. É só seguir o passo a passo abaixo:

1. no menu, acesse “Receber (Cobranças)” → “Emitir cobrança”;
2. escolha a opção “Boleto bancário”;
3. escolha a forma de envio;
4. escolha para quem deseja enviar a cobrança;
5. selecione ou cadastre o item que deseja cobrar;
6. defina a data do primeiro vencimento;
7.  insira informações adicionais e selecione “Continuar”;
8. por fim, confira o resumo da cobrança e vá em “Emitir boleto”;

Pronto! O seu boleto foi emitido com sucesso. ✅

Tão fácil quanto emitir um boleto de cobrança, é enviá-lo ao seu cliente. Aqui na Efí, quando você gera o boleto, pode selecionar a opção de enviá-lo automaticamente por e-mail para o pagador.

Se preferir, também pode compartilhar a cobrança pelo WhatsApp ou por outras redes sociais com poucos cliques.

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#BÔNUS: como gerar Boleto com Pix

Na Efí, seus boletos já são emitidos com o código de barras + QR Code Pix automaticamente.

Assim, os seus clientes podem ter a liberdade de escolher entre as opções de pagamento mais democráticas do mercado — da tradição do boleto (agora, mais moderno do que nunca) até a rapidez do Pix. 

Ah, e todas as configurações de data de vencimento, juros, multa, desconto e outros abatimentos são válidos tanto para o código de barras quanto para o QR Code, tá?

E apesar de ter as 2 opções, quando o seu cliente paga por um deles, o outro fica impossibilitado de ser usado. Sem riscos para o seu cliente e nem reclamações para você!

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Cobradas apenas quando seu cliente pagar você 🧡

Boleto avulso, parcelado e recorrente — quais são as diferenças?

📄 Boleto avulso

Bem, o boleto avulso é usado para compras que serão pagas em uma única parcela. É uma opção vantajosa a venda de produtos e serviços à vista.

📂 Boleto parcelado (também conhecido como carnê)

O boleto parcelado, como o próprio nome sugere, é usado em compras de valor alto que podem ser parceladas em mais de 2 prestações.

Aqui na Efí, você pode parcelar uma venda em até 24 vezes no boleto e ter a previsibilidade que todo negócio precisa.

Ou seja, o carnê é em uma série de boletos avulsos para até 24 meses emitidos de 1 só vez.

Um conserto de computador é um exemplo de prestação de serviço que é entregue uma vez, mas pode ser parcelado, se for interessante para seu negócio e para o cliente.

📅 Boleto recorrente (ou assinatura recorrente)

Outra possibilidade é o boleto recorrente que nada mais é do que a emissão automática e periódica, mensal ou anual, por exemplo, de boletos para os seus clientes.

Essa forma de pagamento é muito usada por escolas, provedores de internet e operadoras de plano de saúde. Ou seja, é uma ótima opção empresas que trabalham com pagamento em mensalidades. 

Nesse caso, você cadastra a recorrência uma única vez e a gente envia os boletos por e-mail todos os meses e de forma automática para os seus clientes — eliminando todo o trabalho manual e simplificando o seu dia a dia.

VEJA TAMBÉM: Pix recorrente: como essa nova modalidade vai te ajudar a reter mais clientes?

🔗 Link de pagamento

Por fim, você também pode gerar links de pagamento e permitir que seus clientes escolham pagar por boleto ou cartão de crédito.

Nesse caso, o boleto funciona apenas para compras à vista, mas é um opção interessante pois dá mais autonomia ao pagador.

Para além de saber quais são os tipos de boleto disponíveis, você também precisar conhecer os benefícios de usar essa forma de pagamento para receber dos seus clientes.

Selecionamos as 5 principais, mas vou te contar um segredo: não tem desvantagem em usar os boletos bancários.😉

5 vantagens de gerar e receber por boleto de cobrança

1. Um maior alcance de pessoas 

Sabia que o Brasil tem 16,3 milhões de pessoas desbancarizadas (sem conta em banco) e outras 17,7 milhões sub-bancarizadas (que utilizam pouco ou não têm acesso aos produtos e serviços disponíveis no mercado)? É o que aponta uma pesquisa realizada pelo Instituto Locomotiva em 2021.

Pois é! Oferecer pagamento via boleto te ajuda a atrair mais clientes, já que não é necessário ser correntista de bancos para pagar a cobrança.

2. Envio automático por e-mail e fácil pelo WhatsApp

Assim como emitir boleto é fácil, enviar essa cobrança para os clientes também é muito prático. Isso é possível usando uma plataforma de gestão de cobrança de uma Instituição de Pagamento como a Efí.

Então, pense bem nisso se quiser gerenciar melhor a sua base de contatos, hein?!

Sem falar que é muito mais viável eliminar a impressão de boletos, né? É bom para o planeta e mais econômico para o seu bolso.

3. Controle da inadimplência

Uma forma de se antever aos atrasos de pagamento é configurar juros e multa no boletos. E é super fácil de configurar!

Aqui na Efí, você ainda pode contar com dezenas de soluções contra inadimplência para receber sempre em dia.

Usando a régua de cobrança, por exemplo, você pode configurar disparos automáticos de lembretes para os seus clientes antes da data de vencimento.

4. Oferta de descontos atrativos

As vendas à vista permitem que você ofereça descontos atraentes para os clientes. Vantagem que é bom para os dois lados, né?

Além disso, você pode oferecer descontos direto no boleto para clientes que pagarem antes do data de vencimento.

Esse é mais um recurso para convencer os seus clientes a fazerem os pagamentos em dia. 🙃

5. Possibilidade de integrar e automatizar

Já pensou deixar a sua emissão de boletos de cobrança no automático? Você economizaria muito recurso e tempo, principalmente se lida com muitos clientes todo mês.

Com a API Boletos e Carnês, é possível automatizar e escalar a geração de boletos com Pix para prestadores de serviço, lojas virtuais, empresas e softwares.

Aqui, você pode emitir cobranças em lote via arquivos remessa no padrão CNAB 240, planilhas ou integrando as APIs da Efí ao seu sistema.

A emissão realizada em lote é possível quando os dados da fatura, como valor, item de cobrança, data de vencimento e forma de envio, forem os mesmos para todos eles.

Automatize a emissão de boletos com a Efí

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Enfim, agora que você já sabe tudo sobre como emitir boletos, inclusive boletos com Pix, vamos descobrir como encontrar a plataforma de pagamentos que é o match perfeito para o seu negócio!

Como acertar na plataforma de pagamentos para gerar boleto?

Normalmente, gerar cobranças com o banco pode deixar o processo mais burocrático para quem empreende.

Uma alternativa econômica e rápida é usar as plataformas de Instituições de Pagamento para emitir e gerenciar boletos.

Primeiramente, porque as operações são realizadas digitalmente nas IPs, gerando economia de tempo e mais produtividade. Dessa forma, é possível que você tenha tarifas melhores ao realizar alguns serviços.

Além disso, elas fornecem ferramentas mais práticas para a gestão financeira do negócio e, normalmente, sem custo, diferente dos bancos tradicionais.

🔶 6 ferramentas da Efí para gestão financeira que prestadores de serviços precisam conhecer

Por fim, vale dizer que as Instituições de Pagamento são organizações reguladas e fiscalizadas pelo Banco Central. Elas são tão seguras quanto os bancos tradicionais, também supervisionados pelo BC. 

Efí Bank é a Conta Digital com plataforma de pagamentos especialista em boletos

A Efí Bank é mais do que uma Instituição de Pagamento.

Nós unimos as soluções tech que você precisa para vender, gerar cobranças e administrar seus recebimentos ao bank, para que você tenha as soluções bancárias essenciais que precisa para cuidar das finanças do seu negócio em um só lugar.

E quando falamos em boleto, modéstia à parte, é a nossa especialidade! 😎

Aqui todos os boletos emitidos são registrados, não há mensalidade e nem tarifa de emissão, baixa ou cancelamento.

É possível personalizar as cobranças com a cara da sua empresa e os boletos ainda vem equipados com o QR Code Pix, dando ao seu cliente a opção de escolher como pagar. 

Ah, e tem mais! Aqui você só paga uma tarifa única quando seu cliente te pagar. É uma garantia de que você não vai pagar nada a mais do que deveria.

Pode sonhar alto, que a gente te ajuda a chegar lá! Atuamos desde 2007 na emissão de boletos e gestão de cobranças e hoje apoiamos o dia a dia de mais 400 mil clientes. São pessoas que, assim como você, estão transformando a rotina dos seus negócios com uma tecnologia robusta, simples e eficiente. 🧡

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Administre seu negócio com alta tecnologia! Equipada com as soluções de cobranças mais avançadas do mercado, a Conta Digital PJ Efí Empresas possibilita que você simplifique e automatize suas gestão financeira e de cobranças:

• tenha acesso ilimitado à Efí Pay — nosso ecossistema de meios de pagamento;
• emita cobranças grátis pela conta ou por APIs e só pague pelos recebimentos;
• monitore as cobranças pendentes, recebidas e inadimplentes com facilidade;
• adicione usuários secundários com diferentes níveis de acesso para ajudar na gestão;
• solicite o cartão PJ sem anuidade e com benefícios Visa Platinum exclusivos;
• faça transferências, depósitos, saques e muito+ sem custo.

A abertura de conta é 100% online e gratuita. Você ainda pode administrar a sua conta pela plataforma web ou app mobile — sempre ao alcance das suas mãos.

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Muitos empreendedores perdem vendas por não usarem uma plataforma de pagamentos eficiente. Pense nisso!  

Ah, o controle das cobranças emitidas também é fácil, fácil na Efí!

Claro! A gente pensou em tudo para que você tenha uma experiência fácil de ponta a ponta.

Nas nossas contas digitais você tem controle total de todas as suas movimentações financeiras e pode monitorar de perto recebimentos confirmados, a receber e os clientes que estão inadimplentes em seu negócio.

Isso vai ajudar você a tomar decisões mais estratégicas, identificar eventuais dificuldades financeiras ou até mesmo oportunidades de crescimento:

🔸resumo diário das cobranças na página inicial da conta;
🔸gráficos visuais e fáceis de entender com todos os pagamentos confirmados, a receber e inadimplentes;
🔸consolidado de entradas e saídas de dinheiro dos últimos 12 meses já finalizados;
🔸relatórios de acordo com as suas necessidades de busca.

E então, viu como é fácil emitir boletos e gerenciá-los com a Efí? Agora você pode parar de desperdiçar seu tempo com gestão manual de cobranças, profissionalizando e automatizando a gestão mensal de boletos do seu negócio na Efí Bank.🧡

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